Tous les types de fraude sont en augmentation, et 2023 a été une année particulièrement dévastatrice pour les victimes d’escroqueries liées aux cryptomonnaies et aux escroqueries au niveau des e-mails professionnels (BEC), selon le FBI.
Fraude à la crypto-monnaie
Sur la base des plaintes déposées auprès de l’Internet Crime Complaint Center (IC3) du FBI en 2023, l’année a vu plus de 5,6 milliards de dollars de pertes liées à la seule fraude aux cryptomonnaies, soit une augmentation spectaculaire de 45 % par rapport aux chiffres de 2022.
Les criminels exploitent les difficultés liées au traçage et à la récupération des cryptomonnaies et utilisent les escroqueries à l’investissement comme arme principale.
Ces escroqueries, qui offrent aux individus d’importants retours sur investissement avec un risque minimal, représentaient 3,9 milliards de dollars, soit 71 %, de toutes les pertes liées à la fraude aux cryptomonnaies en 2023. Les individus dans la trentaine et la quarantaine ont été particulièrement touchés, mais ceux de plus de 60 ans ont signalé les pertes financières les plus importantes. , pour un montant de plus de 1,24 milliard de dollars.
Les fraudeurs en matière d’investissement cryptographique contactent des cibles potentielles via des applications de rencontres et de réseaux sociaux, des sites de réseautage professionnels et des applications de messagerie cryptées. Ils établissent un lien avec la cible pendant des semaines et des mois, avant de commencer le processus consistant à la tromper pour qu’elle « investisse ».
Des variantes moins répandues des escroqueries aux crypto-monnaies incluent les systèmes d’extraction de liquidités et les applications de jeux frauduleuses visant à vider le portefeuille crypto des victimes. En outre, prévient le FBI, les entreprises privées qui promettent aux victimes de récupérer leurs fonds sont également souvent des opérations frauduleuses.
Le FBI a fourni des conseils sur la manière d’éviter de tomber dans le piège de ces escroqueries et a spécifiquement souligné le danger de prendre des conseils en investissement auprès de quelqu’un que vous n’avez jamais rencontré en personne.
Escroqueries au BEC
Le deuxième rapport / message d’intérêt public met en évidence la persistance et l’ampleur des escroqueries liées à la compromission des courriers électroniques professionnels (BEC), qui ont coûté aux entreprises et aux particuliers plus de 55 milliards de dollars dans le monde depuis 2013 !
Ces escroqueries, qui ciblent tous types et toutes tailles d’organisations et d’entreprises, exploitent des comptes de messagerie compromis pour inciter les cibles à effectuer des transferts de fonds frauduleux.
Bien que ces transferts puissent être annulés par les banques si la victime agit rapidement, il existe des mécanismes permettant de récupérer d’importants virements électroniques internationaux volés sur les comptes bancaires des victimes américaines (par exemple, la Financial Fraud Kill Chain, le Global Rapid Intervention of Payments d’INTERPOL) et des équipes chargées de l’application des lois. qui peuvent aider (par exemple, l’équipe de récupération des actifs du FBI), il y a eu une augmentation de 9 % des pertes mondiales exposées identifiées entre décembre 2022 et décembre 2023, selon le FBI.
« En 2023, l’IC3 a constaté une croissance des rapports BEC dans lesquels les fonds étaient envoyés directement à une institution financière hébergeant des comptes de garde détenus par des processeurs de paiement tiers, ou des processeurs de paiement peer-to-peer, et des échanges de crypto-monnaie, ce qui a directement contribué à l’augmentation. dans les pertes mondiales exposées.
Le Bureau a partagé des conseils de prévention à l’intention des organisations et a exhorté ceux qui sont tombés dans le piège des programmes BEC à contacter immédiatement leur banque et les forces de l’ordre.
Les organisations doivent également mettre en œuvre des stratégies pour lutter contre les attaques BEC améliorées par l’IA.
